Куди інвестувати?

Після потрясінь в декількох галузях звичні місцеві інструменти інвестування: депозити, банківські метали і т.д. – стали непривабливими. Однак глобалізація і в цьому плані докотилася-таки і до України: завдяки онлайн-рішенням, ICO, лібералізації законодавства ми отримали доступ до різноманітних об’єктів для інвестицій по всьому світу. Чому варто віддати перевагу або хоча б приділити увагу? Куди інвестувати?

Благі цілі – етичними методами

Ще в кінці 1990-х і початку 2000-х в Британії стали з’являтися об’єднання і державні органи з додаванням до назви терміну Social Enterprise – «соціальне підприємництво». Так британці передбачили нинішню популярність соціально орієнтованого бізнесу.

Соціальне підприємництво не позбавлене традиційних аспектів: тут є бізнес-плани, інвестори, виробництво і послуги, прибуток. Важлива відмінність – націленість на вирішення тих чи інших соціальних проблем, а не на збагачення власників. На перший погляд інвестору нічого робити в такому бізнесі. Але це поспішна оцінка.

По-перше, він привабливий своєю етичністю. Для багатьох навіть дуже забезпечених людей просто неприйнятно ігнорувати в бізнесі моральні рамки, а тут – благі цілі етичними методами.

По-друге, цей вид підприємництва зовсім не виключає прибуток. У тій же Британії до соціального підприємництва відносять фірми, що віддають власникам не більше 50% прибутку. Цілком достатня цифра.

По-третє, такого роду підприємства не просто обласкані увагою суспільства, але і отримують сприяння держави і муніципалітетів. А це фундамент нехай не для розкішного, але довгого життя проектів.

Куди інвестувати: Ваше здоров’я!

Медицина – «вічна тема», проте до недавнього часу вона залишалася закритою для зовнішнього світу. Тільки уряд і великі корпорації могли впливати на вектори розвитку охорони здоров’я, вони ж збирали фінансові вершки. Тепер діагностика, лікування і частково фармацевтика стали повноцінним бізнесом, в якому є великі і малі гравці, традиційні компанії зі столітньою історією і високотехнологічні стартапи. А це також означає, що медицина стала відкритою для інвестування.

За оцінками Silicon Valley Bank, в 2015 і 2016 році медичні стартапи тільки в США залучили близько $ 10 млрд. інвестицій, за півроку 2017-го – ще $ 6 млрд., що дозволяє прогнозувати збереження цього тренда за підсумками нинішнього року.

Послуги нових медичних компаній користуються шаленою популярністю, особливо на Заході: відстеження екстрених ситуацій, ДНК-тестування, аналіз повсякденних життєвих показників … Цей ажіотаж визначає швидке зростання доходів і капіталів в охороні здоров’я. Навіть такі гучні провали, який був у американців з Theranos з тестуванням ДНК, не відлякують клієнтів: десятки дрібних конкурентів Theranos продовжують працювати. Якщо ми розглядаємо цю сферу саме як інвестори, то повинні тримати в голові, що на короткому відрізку ця компанія все-таки зуміла заробити – і дуже багато.

Чи бажаєте відкрити банківський рахунок за кордоном?

Середній клас по-китайськи

Ще один модний напрямок для тих, хто шукає куди інвестувати свої кревні – Китай та інші країни, які динамічно розвиваються. Компанії з таких держав активно експортують товари і послуги і швидко виводять своїх засновників в мільярдери, а інвесторів – в мільйонери. Водночас на цих територіях найближчим часом буде стрімко наростати частка середнього класу, а значить, буде рости і споживання. МcKinsey прогнозують, що через 5 років 600 млн. китайців будуть відноситися до middle-class, хоч і сумнівно, що за рівнем життя і капіталам його можна буде прирівняти до європейського або північноамериканського.

Втім, як і у всіх країн, що швидко розвиваються, Китаю далеко до стабільності. Наприклад,  існують негативні прогнози для сфери нерухомості Піднебесної, є невизначеність в її взаєминах з США (а отже і в транстихоокеанській торгівлі) та ін. Так що тут потенційному інвестору слід бути обережним.

Відео «Унікальний український стартап. Штучний інтелект»:

Поглинання технологій

Влітку цього року компанія СВ Insights опублікувала результати Fortune 500 Tech Investment and M & A – дослідження взаємовідносин топ-500 корпорацій США з технологічним сектором. Прогнозується, що до кінця 2017 гіганти з самих різних галузей спрямують понад 50% інвестицій в ІТ-стартапи. Цікаво, що одночасно вивчалися інвестиції в злиття і поглинання (М & А). Згідно з даними СВ Insights великі корпорації вважають за краще «інвестувати через поглинання».

Дійсно, ми знайдемо чимало прикладів цього за останні роки. Наприклад, гігант рітейлу Walmart минулого року придбав онлайн-рітейлера Jet.com. Даг Макміллан, президент Walmart, пояснив цю покупку можливостями посилити напрям інтернет-торгівлі, покрити відразу дві аудиторії двох брендів, залучити кадри з особливим досвідом роздрібної торгівлі.

Технологічні стартапи здатні підсилити великі корпорації. Самодостатність IT-стартапу не обов’язкова: якщо він буде ефективним і корисним, його вигідно «поглинуть». А поки нетехнологічні компанії поглинають технологічні, другі поглинають своїх колег подрібніше, що спеціалізуються на штучному інтелекті. У травні Фонд прямих інвестицій, створений Softbank і держфондом Саудівської Аравії, отримав майже $ 93 млрд. Від інвесторів для вкладення в розробки штучного інтелекту. За даними СВ Insights, ШІ-стартапи в 2016-м залучили $ 5 млрд. інвестицій, роком раніше – більше $ 3 млрд.

Попри скорочення дистанції між нами і рештою світу, все це може здатися екзотикою. Однак і майнінг криптовалюти або покупка акцій іноземних компаній ще рік-два тому здавалися нам чимось незбагненним …

Куди інвестувати – вирішувати тільки вам. Бажаємо вдалого полювання!